Petrovskoe-omr.ru

Петровское ОМР
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Кредитор всегда прав

Гонка за банкротство: как опередить всех и подать заявление первым

Важнейшее условие контроля за процедурой банкротства – выдвижение кандидатуры арбитражного управляющего, у которого есть нужные заинтересованному лицу качества, рассказывают Юлия Литовцева, партнер Пепеляев Групп Пепеляев Групп Федеральный рейтинг. группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Трудовое и миграционное право (включая споры) группа Цифровая экономика группа Антимонопольное право (включая споры) группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Интеллектуальная собственность (включая споры) группа Комплаенс группа Природные ресурсы/Энергетика группа Фармацевтика и здравоохранение группа Экологическое право группа Банкротство (включая споры) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Семейное и наследственное право группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Финансовое/Банковское право группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции × . Ведь именно от управляющего в первую очередь зависит эффективность процедур. Именно поэтому для добросовестного кредитора крайне важно добиться утверждения наиболее профессионального и независимого арбитражного управляющего, отмечает Литовцева.

Лучше изначально заблокировать возможность недобросовестных действий управляющего, чем потом мучительно и долго их оспаривать. Поэтому важно быть первым в гонке кредиторов за подачу заявления о признании банкротом.

Александр Соловьев, КА Юков и Партнеры Юков и Партнеры Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Уголовное право 4 место По количеству юристов 11 место По выручке 16 место По выручке на юриста (более 30 юристов) Профайл компании ×

По мнению Анастасии Шамшиной из РКТ РКТ Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) 4 место По выручке на юриста (более 30 юристов) 7 место По выручке 17 место По количеству юристов Профайл компании × , основное преимущество в «контроле» процедуры через управляющего – это информированность, когда кредиторы получают сведения о реальном состоянии активов должника и его сделках. «Вкупе с готовностью управляющего предпринимать меры для пополнения конкурсной массы – это главные рычаги кредиторов по защите своих интересов в банкротной гонке», – отмечает эксперт.

Независимые и аффилированные кредиторы преследуют разные цели и выбирают разные кандидатуры. Независимый кредитор будет стимулировать арбитражного управляющего принимать все необходимые меры по наполнению конкурсной массы, в том числе путем привлечения контролирующих лиц к ответственности, оспаривания сделок и субординации требований. Аффилированный кредитор, напротив, стремится затянуть введение конкурсного производства и свести к минимуму риск субсидиарной ответственности. Не заинтересован такой кредитор и в оспаривании сделок. Под риском отмены могут оказаться и внутрикорпоративные сделки, и цепочки по выводу активов. Зато он может захотеть провести контролируемые торги, на которых самый ликвидный актив должника может достаться аффилированному лицу по минимальной цене, подчеркивает Станислав Петров, руководитель практики «Банкротство» Инфралекс Инфралекс Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство (включая споры) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Цифровая экономика группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Семейное и наследственное право группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Уголовное право Профайл компании × .

Опередить всех

Чтобы начать банкротство контрагента, надо, чтобы сам долг был уже «просужен» (если того требует закон), а для этого нужна систематическая работа на предприятии. Чтобы увеличить шансы стать первым, важно все время вести претензионную работу и своевременно «просуживать» долги, говорит Литовцева. «При этом надо помнить о возможности ускоренных процедур, позволяющих быстрее получить заветное решение: судебный приказ, упрощенное производство», – советует юрист.

Как показывает опыт, отсутствие вступившего в силу решения суда очень часто становится причиной утраты преимуществ на старте банкротства.

Еще один фактор, из-за которого кредиторы отстают от своих конкурентов за контролируемое банкротство, – после заключения контракта компании редко отслеживают финансовое положение контрагентов. Кредиторы узнают о проблемах контрагента только после длительного периода неплатежей, когда некоторые из конкурентов уже «просудили» свои требования и готовы подать заявление о банкротстве. По совету Литовцевой, для избежания этого нужно не только проводить мониторинг состояния контрагента, но и прописывать особые условия в договоре. Например, обязанность контрагента предоставлять бухгалтерскую документацию.

Для своевременной подачи заявления о банкротстве необходимо следить за финансовым состоянием должника, причем не только из официальных сведений финансовой отчетности. Оценить его можно путем отслеживания судебных дел, где должник выступает в качестве ответчика, а также его исполнительных производств. Полезным будет и отслеживание должника на ресурсе ЕФРСБ, где публикуются намерения кредиторов обратиться в суд с заявлением о банкротстве, советует Анастасия Шкварова из фирмы Кульков, Колотилов и партнеры Кульков, Колотилов и партнеры Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Банкротство (включая споры) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж Профайл компании × .

Читать еще:  ВС и ГД серьезно реформируют нормы УПК об особом порядке рассмотрения дел

Елена Кравцова, директор департамента корпоративного права РКТ РКТ Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) 4 место По выручке на юриста (более 30 юристов) 7 место По выручке 17 место По количеству юристов Профайл компании × , считает, что важно также понимать наличие и структуру контрагентов должника, а особенно банков, ведь они могут предъявлять заявления о банкротстве и в отсутствие судебного акта.

После «просуживания» долга надо подождать, пока срок просрочки его выплаты составит более трех месяцев, и предварительно опубликовать сообщение о намерении подать заявление о банкротстве на «Федресурсе» (ЕФРСБ). «Раньше кредиторы хранили исполнительные листы и публиковали сообщения о намерении, чтобы потом в один прекрасный день подать заявление в суд. Но картина изменилась, когда ввели «срок годности» таких сообщений. Теперь закон ожидает активных действий в течение месяца после публикации, если кредитор не успеет «податься» в этот срок, придется публиковать еще раз», – разъясняет Петров.

Соревнования кредиторов за право называться «первым заявителем по делу» порой действительно довольно увлекательны, отмечает Шамшина. Даже если вы опередили оппонента на этапе опубликования сообщения, это еще не значит финишную прямую, рассказывает эксперт. Ведь по истечении 15 дней после публикации нужно еще раз опередить соперника в гонке при подаче заявления в суд. «Бывают случаи, когда счёт идёт на минуты, – рассказывает Шамшина. – Тот, кто опубликовал сообщение о намерении вторым, может наверстать и получить заветный статус первого заявителя».

Опоздание – это не приговор: нужно спорить

Опередить аффилированных кредиторов в «гонке за контроль» бывает очень трудно, ведь они лучше всех знают о финансовом состоянии дружественной компании. Таким лицам закон не запрещает подавать заявление, отмечает Шкварова (например, постановление окружного суда по делу № А40-208820/2016). В то же время у независимых кредиторов есть возможность оспорить кандидатуру управляющего, который кажется им подозрительным.

Если есть доказательства связанности кредитора и должника, то имеет смысл вступать в возбужденное дело о банкротстве и ставить под сомнения заявленные СРО и кандидатуру арбитражного управляющего, советует Елена Кравцова. На возможность такого обжалования обращал внимание и Верховный суд в определениях по делам № А41-23442/2019 и № А53-30443/2016. А еще можно доказать взаимозависимость кредитора и предлагаемой им кандидатуры арбитражного управляющего, как в деле № А31-8779/2018, которое вошло в обзор практики ВС.

Независимым кредиторам, которые хотели бы противодействовать потенциально недобросовестному заявителю, стремящемуся захватить контроль над банкротной процедурой, стоит учитывать и позицию ВС по делу № А66-7543/2018. В определении суд подтвердил право кредитора обжаловать судебный акт, на котором основано требование другого кредитора, в том числе кредитора – заявителя по банкротному делу. ВС также указал на недопустимость блокирования права последующего заявителя возражать против обоснованности заявления первого кредитора о банкротстве должника, обращает внимание Шкварова.

Даже те кредиторы, чьи требования относительно небольшие, могут повлиять на банкротную процедуру, напоминает Шкварова. «Например, они могут объединиться для совместного оспаривания сделки и тем самым помешать недобросовестным кредиторам-аффилиатам и «их» управляющему», – пояснила эксперт и сослалась на определение ВС по делу № А27-2836/2013.

Конечно, можно обжаловать и недобросовестные действия самого управляющего. Шамшина отмечает, что есть немало примеров, когда поведение арбитражного управляющего не только не способствовало, а создавало препятствия для таких механизмов защиты интересов конкурсной массы, как привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Верховный суд указывал на недопустимость такого поведения в деле № А62-7310/2015.

Стать ложкой дёгтя

«Я бы не преувеличивала негативные последствия для кредиторов, которые не получили контроль над процедурой», – говорит Кравцова. Ведь даже такие кредиторы всегда могут направить конкурсному управляющему требование о проведении тех или иных мероприятий, запросить информацию на собрании кредиторов. Любые кредиторы, опоздавшие и нет, могут заявлять требования об оспаривании сделок, подавать жалобы и ходатайства об отстранении арбитражного управляющего, взыскивать с него убытки. Также кредиторы вправе самостоятельно предъявлять требования о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц. «То есть важен не только контроль, но и процессуальная активность», – подчеркивает эксперт.

Читать еще:  Пожалуйста что означает «срок предъявления к исполнению три года»?

Активное и грамотное использование прав, предоставленных законом, даже при незначительном количестве голосов может позволить не контролировать, но существенно влиять на ход и результаты процедур, соглашается Литовцева. «Стать ложкой дёгтя в бочке меда – вот что должен сделать кредитор. Тогда либо противодействующие ему лица будут вынуждены считаться с оказываемым давлением (в том числе под страхом личной ответственности в случае с управляющим), либо им придется выкупить у кредитора его право требования по разумной цене», – заключает эксперт.

Зачем должникам нужна юридическая защита

Нестабильные условия рынка провоцируют ситуации, при которых исполнение кредитных обязательств субъектом предпринимательства становится затруднительным. Своевременно принятые меры снижают риск возникновения неплатежеспособности, помогают избежать банкротства.

Мероприятия, нацеленные на восстановление полноценной способности должника выполнять обязательства по погашению долгов составляют суть правовой защиты от кредиторов.

Необходим четко продуманный план мероприятий, в котором детально расписана очередность конкретных методов, направленных на то, чтобы защита должника от кредиторов осуществлялась с наивысшей эффективностью.

Профессиональные юристы владеют методами успешного урегулирования споров, оптимального для обеих сторон выполнения обязательств, возвращения клиенту состояния платежеспособности.

Отсрочка уплаты долга без накопления штрафов, пеней, уменьшение размера предъявленных кредиторами, банками, коллекторами требований входят в комплекс мер, которые мы предлагаем для защиты вашего имущества, в рамках данной услуги.

Наработанный нашими адвокатами опыт затягивания судебных процессов гарантирует должнику предоставление отсрочки погашения долговых обязательств, защиту собственности от посягательств кредиторов.

Юристы – профессионалы ознакомят вас с методами, способами защиты, вероятными последствиями определенных действий либо бездействия, существующими правами.

Мы не допустим незаконные меры со стороны банков, судебных приставов, коллекторов по удовлетворению финансовых требований.

Грамотная защита способна вынудить кредиторов согласиться урегулировать тяжбу на условиях, приемлемых для должника.

Какие эффективные методы взыскания задолженности существуют

Психологическое воздействие, «игра на репутации», привлечение к взысканию авторитетных лиц

Довольно эффективными на стадии внесудебного взыскания задолженности могут быть приемы PR-воздействия. Кредитор привлекает к конфликту средства массовой информации, информирует деловую среду о недобросовестности руководства/собственников, рассылая письма, организует пресс-конференцию.

Часто одно только предупреждение должника о намерении привлечения общественности стимулирует должника к возврату долга.

Позицию кредитора усилит проведение переговоров с привлечением авторитетных экспертов.

Досудебное взыскание задолженности

Кредитор направляет правильно оформленную письменную претензию в адрес должника с требованием о срочном погашении долга. Претензионный порядок является обязательным. Если должник проигнорировал претензию или ответил отказом, через 30 дней с момента направления письма в адрес должника (или вручения лично), можно обращаться в суд.

Взыскание задолженности через суд

Кредитор может взыскать через суд не только основную сумму долга, но и штрафы, санкции, неустойки, моральный вред, расходы на привлеченных экспертов и услуги адвоката.

Подавая заявление в суд, можно просить суд об обеспечительных мерах. Например, запретить должнику вносить изменения в ЕГРЮЛ (в том числе менять руководство), продавать или отдавать в залог имущество. Такие меры позволят предотвратить вывод активов.

Взыскание задолженности возможно не только в общем порядке, но и в рамках:

приказного производства, когда судебный акт выносится судьей единолично на основе документов, поданных кредитором. Выдается судебный приказ. При этом размер обязательств не может превышать 400 тысяч рублей.

упрощенного производства, когда суд принимает решение сразу после судебного разбирательства и подписывает резолютивную часть судебного акта. Размер требований не должен превышать – 500 000 рублей для организаций, 250 000 рублей для ИП, что существенно экономит время и денежные средства кредитора-истца.

Взыскание задолженности через процедуру банкротства

Если общая сумма долга перед кредиторами – более 300 000 рублей, есть хорошая возможность взыскать долг в процедуре банкротства. Метод эффективен даже в том случае, когда должник вывел активы, не имеет средств на счету и ликвидного имущества.

Какой способ взыскания долга оптимален в моем случае?

Права кредитора при солидарном обязательстве

Когда один человек задолжал нескольким, мы рассмотрели. Но иногда на стороне должника выступает несколько человек. Такое бывает, например, в договоре займа, когда с одной стороны – Банк, с другой – несколько созаемщиков. Либо в договоре поручительства, когда поручитель обязуется заплатить долг, если заемщик ничего не вернет. От кого кредитор вправе требовать исполнения:

  • От всех созаемщиков/поручителей солидарно.
  • От одного неплательщика.

На практике, конечно, взыскатели требуют долг со всех причастных лиц. Это увеличивает шансы на возврат денег, ведь общий смысл солидарного взыскания – приставы взыскивают все с того, у кого найдут деньги, а должники сами между собой разбираются. Например, есть заемщик и два поручителя. Заемщик нигде не работает, имущества у него нет, а у поручителя – автомобиль. При солидарном взыскании пристав продаст автомобиль поручителя, удовлетворит право требования кредитора.

Читать еще:  Кто такой поручитель по кредиту и несет ли он ответственность за должника

Банковский финуправляющий

Какие есть риски для должника при назначении лояльного к банку финуправляющего.

    Оспаривание сделок. Независимый управляющий действует в рамках закона и справедливости — он не будет оспаривать все подряд сделки. Только те, которые нарушают права кредиторов: дарение, продажа по цене менее 30% от рыночной, вывод денег, расчеты с одним афиллированным кредитором в ущерб другим (например, гражданин перед банкротством рассчитался с родственником, а банкам ничего не заплатил).

Но действующий в интересах кредитора ФУ проверит все операции купли-продажи, обмена или дарения, совершенные гражданином за последние 3 года — самого должника, его мужа или жены, расчеты с кредиторами, снятие денег. Необязательно, что он найдет в них нарушения, но попортить нервы гражданину своим беспрестанным контролем он способен.

  • Розыск имущества. В процедуре принудительного банкротства гражданин попадет под тотальную проверку. Финуправляющий будет тщательно разыскивать все имущество, включая интернет-кошельки, счета за границей, имущество в России и за рубежом, имущество супругов и детей. Все, что будет выявлено, ФУ включит в конкурсную массу.
  • Включение имущества в конкурсную массу. В судебной практике бывали случаи, когда микроволновая печь или телевизор становились «предметом роскоши». По закону физ.лицо может исключить из КМ предметы, необходимые для профессиональной деятельности, бытовых нужд и просто личные вещи.

    Стоимость предмета должна быть ниже 10 тысяч рублей. Если вы не хотите доказывать в суде оценочную стоимость своего дивана, мопеда или, например, фотоаппарата — обратитесь к юристу, чтобы найти нормального фин.управляющего, который не будет инвентаризировать домашнюю обстановку и движимое имущество.

    Учитывая широкий список тех, кто может подать на банкротство физического лица, гражданам нужно ответственнее относиться к своим долговым обязательствам. Если сумма долга перед кредитором более полумиллиона, обратитесь к юристу.

    Переждать, пока пристав закроет исполнительное производство, или кредитору надоест взыскивать безнадежную задолженность, уже не удастся — с лишением единственного жилья иммунитета у банков и даже коллекторов появился четкий финансовый интерес банкротить физ. лиц, у которых есть дорогая недвижимость.

    На что готовы пойти и что готовы обсуждать коллекторы

    В коллекторских агентствах прекрасно понимают, что у человека не плативший банку по кредиту в течение длительного времени, как правило, серьезные финансовые проблемы. Поэтому они готовы на следующие ответные шаги:

    1. Рассмотреть различные варианты и схемы погашения задолженности, максимально удобные для должника, вплоть до увеличения срока выплаты.
    2. Прибегнуть к перекредитованию под более низкий процент с тем, чтобы погасить долг. Зачастую агентство содействует в получении такого кредита.
    3. Оказать помощь в подготовке документов и самой продаже залогового имущ-ва.
    4. Предоставить скидку. Поскольку коллекторы сами покупают долги у банков со значительной скидкой, то вполне могут и предоставляют скидку и должнику. В некоторых случаях, скидки достигают 20- 30%. Однако, при такой уступке коллекторы, как правило, требуют более быстрого погашения долга.

    Кто такие конкурсные кредиторы?

    Конкурсные кредиторы имеют приоритетные права перед текущими кредиторами, поскольку участвуют в собрании кредиторов должника. Они могут влиять на процесс банкротства, принимая решения по вопросам, касающимся имущества и погашения реестровых требований.

    Статус конкурсного кредитора не смогут получить:

    • текущие кредиторы;
    • учредители организации-должника;
    • лица, взыскивающие с должника компенсацию вреда, причиненного здоровью, возмещение морального вреда;
    • работники должника.

    Следует знать! Несмотря на то, что работники должника не обладают статусом конкурсных кредиторов, их интересы не остаются без внимания арбитражного управляющего, поскольку они являются кредиторами второй очереди. В обязательном порядке организовывается собрание работников, решается вопрос о выплате задолженности по заработной плате. Денежные средства перечисляются после погашения текущих платежей и задолженности, включенной в первую очередь реестра требований кредиторов.

    В заключение

    В общем смысле кредитор — это кому должны. Кто должен (или заемщик) обязан неукоснительно соблюдать условия договора. Если банк становится банкротом, ошибочно думать, что платить больше никому не надо. По правилам, назначают преемника, которому следует выплачивать долг. Осуществляется государственный контроль исполнения требований кредиторов. То же касается и доверивших свои сбережения вкладчиков и сотрудников банка. В этом случае уже банк становится кредитором и выплачивает долги клиентам и сотрудникам. Так происходит интеграция должника и кредитора, кто должен и кому должны — это или обанкротившаяся организация, или частный заимодавец.

    голоса
    Рейтинг статьи
  • Ссылка на основную публикацию
    ВсеИнструменты
    Adblock
    detector