Что пенсионеры должны получать от государства. Чек-лист

Социальный пакет для пенсионеров в 2020 году. Что входит? Кто имеет право? И как оформить?

Краткое содержание:

На пожилых людях в России экономят. Но не всегда и не на всех. Некоторые пенсионеры имеют право на целый ряд льгот, которые они могут получать, кроме своей пенсии. Такой набор льгот и преференций иначе называют социальный пакет для пенсионеров. Это комплекс мер социальной поддержки, на которую могут рассчитывать пенсионеры. Правда, не все, а в зависимости от своего дополнительного статуса.

Налоговые льготы

В первую очередь, речь идет о налоге на доходы (НДФЛ) и налоге на имущество. Соответственно, нам в помощь Налоговый кодекс.

Подоходный налог

Подоходным налогом не облагаются:

• государственные пенсии по старости, страховая и накопительная ее части;
• социальные доплаты к пенсии, которые предусмотрены федеральным или региональным законодательством;
• другие пенсии, например, по инвалидности, потере кормильца, военные и т. д.;
• суммы материальной помощи, которые выплачивает работодатель своим работникам в связи с выходом на пенсию.

Если предприятие полностью или частично оплачивает своим бывшим сотрудникам, которые уволились в связи с выходом на пенсию, путевки в оздоровительные и санаторно-курортные учреждения, то такая сумма также не подлежит налогообложению. Санатории, профилактории, пансионаты и прочие организации должны находиться на территории России.

Стоимость медицинских услуг, которую оплачивает работодатель за своих ушедших на пенсию работников, тоже не будет облагаться подоходным налогом. В том числе и приобретение за счет предприятия лекарств.

Распространяются на пенсионеров и налоговые вычеты. У работающего пожилого человека это могут быть все виды вычетов (стандартные, социальные, инвестиционные, имущественные и другие). Для неработающих пенсионеров есть преференции по имущественному вычету. Объясню подробнее.

Имущественные вычеты в основном связаны с возмещением части затрат по приобретению / строительству жилья, уплате процентов по ипотеке. Но одним из главных требований государства по получению возврата является официальное трудоустройство человека и уплата им в бюджет подоходного налога.

Пенсионер налог на доходы не платит, поэтому по закону не может претендовать на возврат части потраченных средств. Государство пошло навстречу. Пенсионеры могут подать декларации и заявления о возврате суммы ранее уплаченного подоходного налога за 3 года, которые предшествовали году выхода на пенсию. Например, если пожилой человек купил жилье в 2019 году, но уже не работал в этом году, то он сможет возместить налог за 2016 – 2018 годы.

Налог на имущество

Все без исключения пенсионеры имеют право на льготы по уплате налога на имущество. Это четко прописано в Налоговом кодексе. Условия для их получения:

1. Объект налогообложения должен находиться в собственности.
2. Он не должен использоваться в предпринимательских целях.
3. Льгота распространяется только на один объект недвижимости из каждой группы на выбор пенсионера.

Налоговый кодекс выделил 5 групп объектов, на которые распространяется льгота:

• квартиры, комнаты или их доли;
• жилой дом или его часть;
• помещения для осуществления творческой деятельности;
• хозяйственные строения;
• гараж или машино-место.

Если пенсионер владеет всем из вышеперечисленного, то может не платить налог на имущество. Если владеет, например, двумя квартирами, то придется выбрать одну из них для освобождения от уплаты. Как правило, выбирают квартиру с наибольшей кадастровой стоимостью. Не освобождаются от уплаты налога объекты стоимостью выше 300 млн рублей.

Среди перечисленных 5 видов недвижимости, по которым пенсионеру можно не платить налог на имущество, нет земельных участков. Согласно Налоговому кодексу полностью освободить их от налогообложения не получится. Но льготы все же есть – 600 кв. м (или 6 соток) не будут облагаться. Если ваш участок не более этих размеров, то налог вы не платите, если больше, то с суммы превышения придется заплатить налог на имущество. И эта льгота может применяться только к одному земельному объекту.

2. Проезд

Право на льготный проезд для пенсионеров гарантировано государством. Каждый конкретный регион страны самостоятельно решает, как именно пенсионеры получат льготы. Это могут быть бесплатные проездные билеты, льготные проездные билеты, система скидок.

Где пенсионеры могут воспользоваться льготой на проезд:

• государственные и муниципальные автобусы, трамваи, троллейбусы;
• автобусы, трамваи, троллейбусы частных компаний, у которых есть договор с местными властями на предоставление льготного проезда;
• метро;
• электрички пригородного сообщения;
• авиатранспорт.

Это не значит, что Иван Семенович просто садится в электричку и едет зайцем. Он должен подтвердить свое право на льготный проезд, то есть обратиться в кассу вокзала с пенсионным удостоверением и получить билет.

В некоторых регионах у пенсионеров есть возможность оформить «социальную карту» — банковскую карту, дающую в том числе скидку на проезд.

Кстати: если наш Иван Семенович редко выбирается из дома и пользуется общественным транспортом, он может получить транспортную льготу деньгами. Достаточно написать заявление в орган соцзащиты. В зависимости от региона сумма будет разная.

Самозанятый пенсионер: чего лишается и что приобретает

Пенсионеры имеют право зарегистрироваться в качестве самозанятых, при этом по закону они приравниваются к неработающим гражданам и сохраняют право на индексацию пенсий. В то же время они могут лишиться некоторых льгот, которые зависят от среднемесячного дохода.

Федеральный закон от 03.10.2018 № 350-ФЗ установил с 2019 года пенсионный возраст: для мужчин — 65 лет, для женщин — 60 лет. Но возраст будет меняться в течение переходного периода с повышением по одному году ежегодно — всего на 5 лет.

Граждане, достигшие пенсионного возраста, имеют право на страховую пенсию. Её размер зависит от трудового стажа и накопленных за время работы пенсионных баллов.

Для назначения страховой пенсии в 2020 году необходимо иметь:

• 11 лет стажа;
• 18,6 пенсионных баллов.

Если стажа и пенсионных баллов не хватает, то страховая пенсия может быть назначена позднее, или будет установлена социальная пенсия. Стоимость пенсионного коэффициента в 2020 году — 93 руб. (в 2019 году — 87,24 руб.), фиксированная выплата в составе страховой пенсии установлена в размере 5 686,25 руб.

Редко встретишь пенсионера, которому бы хватало той суммы, которую он получает от государства после того, как прекращает свою трудовую деятельность. Поэтому люди ищут возможность подработать. Хотя бы в качестве самозанятых. Но тут сразу же возникает много вопросов: не лишит ли официальный статус плательщика налога на профессиональный доход льгот и доплат к пенсии и сможет ли он рассчитывать на индексацию выплат?

Что получают самозанятые пенсионеры

Пока пенсионеры вправе регистрироваться как самозанятые в 23 регионах, но уже с 1 июля 2020 года налог на профессиональный доход можно будет применять по всей стране. Регистрация осуществляется в кабинете плательщика НПД или в приложении «Мой налог» в Google Play или в App Store. Визит в банк или налоговую не требуется.

На пенсионеров, которые хотят применять налог на профессиональный доход, распространяются такие же требования и ограничения, как и на всех остальных самозанятых:

• Выбранный вид предпринимательской деятельности должен входить в список разрешенных для самозанятых;
• Лимит по годовому заработку составляет не более 2,4 млн руб.
• Пенсионеры, которые зарегистрировались как самозанятые, не могут нанимать сотрудников, сдавать в аренду нежилые помещения и перепродавать товары.

Самозанятые пенсионеры при регистрации автоматически получают:

• налоговый вычет в 10 000 руб. (производится автоматический расчет, в результате ставка налога с доходов физлиц уменьшается до 3 %, а ставка 6 % снижается до 4 %).

Когда вычет закончится пенсионеры, как и другие самозанятые, должны платить 4 % налога при работе с физлицами и 6 % – при работе с юрлицами. Отчетность ведется с помощью чеков, которые можно отправлять клиентам в приложении «Мой налог».

Более подробную информацию о самозанятости можно узнать из отдельных статей:

Относятся ли самозанятые пенсионеры к работающим?

Ответ на этот вопрос на своем официальном сайте дает ФНС. Пенсионеры, которые хотят подрабатывать в качестве плательщиков налога на профессиональны доход, с точки зрения налоговой службы попадают в число неработающих.

Индексация пенсий при самозанятости

Самозанятые пенсионеры приравниваются к неработающим и не теряют право на индексацию пенсий, так как ни они, ни их клиенты не платят за себя страховые взносы на обязательное пенсионное страхование. Это касается и самозанятых в статусе ИП, которые перешли с УНС на налог на профессиональный доход.

В 2020 году индексация пенсионных выплат составила 6,6 % – примерно 1 000 руб. Если пенсия очень маленькая, доплаты должны покрывать разницу вплоть до прожиточного минимума, принятому ПФР для пенсионеров в конкретном регионе. Так, например, в Москве этот минимум составляет 12 578 руб., в Татарстане — 8 232 руб., в Магаданской области — 15 943 руб.

В отличие от самозанятых, те пенсионеры, которые зарегистрированы в качестве ИП, приравниваются к работающим, а потому не могут претендовать на индексацию пенсий, даже несмотря на то, что платят страховые взносы.

Если пенсионер заключил трудовой договор или договор ГПХ либо оформил ИП, за него выплачиваются страховые взносы, и именно поэтому он теряет право на индексацию.

Объяснение Совета Федерации

Человек, добровольно вносящий часть своих доходов в пенсионную систему на регулярной основе, автоматически считается работающим пенсионером. Соответственно, индексироваться пенсия его не будет, однако раз в год её размер пересчитывается в соответствии с увеличением пенсионных баллов, предусмотренных законодательством. То есть права и привилегии работающего пенсионера переходят на таких самозанятых в полном объеме.

Если же человек не платит и никогда не делал пенсионных отчислений, то ему положены минимальные выплаты, устанавливаемые в каждом регионе индивидуально в зависимости от особенностей их экономики. Эти выплаты будут лишь ежегодно индексироваться, чтобы компенсировать инфляцию. Но никаких более значимых прибавок такому получателю не будет, так как в формировании пенсионной системы он не участвовал.

Льготы при самозанятости

Пенсионеры, которые зарегистрировались как самозанятые, также имеют право на получение некоторых льгот: субсидий, компенсации оплаты проезда и лекарств, материальную помощь. То же самое касается самозанятых, на которых распространяются налоговые каникулы на НДФЛ: нянь, сиделок, репетиторов, помощников по хозяйству.

При этом самозанятый пенсионер может лишиться отдельных льгот, которые зависят от его среднемесячных доходов, например, субсидии на оплату коммунальных услуг и выплат малоимущим семьям.

Пенсионные баллы и трудовой стаж при самозанятости

Пенсионеры, которые хотят продолжить копить стаж и пенсионные баллы и при самозанятости, могут самостоятельно вносить взносы в приложении «Мой налог» — стаж будет засчитываться сразу же, но взносы будут приравниваться к обязательному пенсионному страхованию, поэтому в таком случае пенсия не будет индексироваться и увеличиваться до прожиточного минимума.

Самозанятые могут купить год страхового стажа за 32 448 руб. (сумма на 2020 год), чтобы получить дополнительные пенсионные баллы. Заплатить за стаж нужно до 31 декабря текущего года, чтобы этот год учли. Если заплатить меньше, будет засчитан меньший стаж, пропорциональный взносам.

Согласно Федеральному закону от 28.12.2013 № 400-ФЗ одним из условий возникновения права на страховую пенсию является наличие страхового стажа и минимальной суммы пенсионных коэффициентов. При этом количество пенсионных коэффициентов и стажа будет увеличиваться до тех пор, пока не станет равным 30 коэффициентам в 2025 году и 15 годам в 2024 году.

У самозанятых нет ограничения по покупке стажа: они могут купить все требуемые 15 лет и 30 баллов, выплачивая взносы, и таким образом накопить пенсионные взносы. При этом взносы нельзя вычесть из начисленного налога на профессиональный доход. Другие категории граждан имеют право на покупку только половины пенсионного стажа — 7,5 лет.

Пенсионные взносы можно отслеживать каждый год на лицевом счете на сайте ПФР или на госуслугах.

Не пропустите новые публикации

Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

Чтобы получить 2000 руб. на продукты, нужно обратиться к специалистам органов соцзащиты по месту жительства. Социальные выплаты пенсионерам не начисляют автоматически. Документы нужно подавать каждый год. Лучше это делать в первой половине календарного периода.

Последовательность оформления пособия:

1. Получите справку о месте проживания у работников паспортного стола или домоуправления, где, кроме адреса регистрации, должны быть указаны прописанные на жилплощади лица.
2. Если у вас нет соцкарты москвича, получите ее через МФЦ.
3. Для оформления выплаты обратитесь к работникам органов соцзащиты любым удобным способом.

Подача заявления

Чтобы получить деньги на покупки в «Пятерочке», человек может подойти в учреждение лично. Если из-за болезни или других причин это выполнить сложно, он отправляет своего представителя с нотариальной доверенностью.

Заявление и необходимые документы пожилые люди иногда отправляют по почте заказным письмом. Для дистанционной подачи подходит портал Госуслуг. Для этого пенсионер должен пройти регистрацию, отправить отсканированные копии документов с электронно-цифровой подписью.

При личном обращении бланк заявления выдают сотрудники учреждения соцзащиты.

При его заполнении пенсионер указывает реквизиты, по которым после рассмотрения будет выплачено пособие. Для жителей столицы это номер соцкарты москвича.

Пакет документов

Право на получение 2000 руб. заявитель подтверждает следующим комплектом бумаг, которые прилагает к заявлению:

• паспорт гражданина РФ;
• соцкарта москвича;
• трудовая книжка;
• пенсионное удостоверение;
• выписка с места жительства (с указанием адреса, состава семьи);
• справка из ПФР о ежемесячной сумме пенсионного пособия.

• Натяжные потолки с фотопечатью
• Москвичам во время самоизоляции запретили делать ремонт
• Как взять авто в кредит без первоначального взноса

Где и как можно получить

После того как к работникам службы соцзащиты поступили документы, они проанализируют информацию, принимают решение о назначении субсидии. На это уходит до 14 рабочих дней. Если выплата одобрена, нуждающийся пенсионер получит 2000 руб. баллами на счет социальной карты. На зачисление положено 30 календарных дней с момента подачи заявления.

Пенсионерам старше 70 лет

Все льготы можно разделить по следующим группам:

• медицинские (например, обеспечение бесплатными лекарствами из специального перечня);
• транспортные в виде льготного проезда на разных видах транспорта;
• коммунальные (скидки на коммунальные услуги и топливо в случае, если в доме нет центрального отопления);
• налоговые в виде освобождения пенсии от налогообложения, а также скидки или субсидии на оплату различных видов федеральных и региональных налогов, налоговые вычеты на приобретение имущества;
• жилищные (если должно быть осуществлено улучшение жилищных условий – для пенсионеров старше 70 лет должно проводиться в первоочередном порядке; предоставление жилья по договору социального найма в приоритетном порядке и т. д.);
• социальные в виде доплат к получаемой пенсии и социального обслуживания.

• ст. 220 Налогового кодекса;
• ст. 160 Жилищного кодекса;
• ст. 6.1, ст. 12, ст. 12.1 №178-ФЗ.

Правовое регулирование осуществляется также с помощью других федеральных и региональных нормативных актов.

Что такое страхование на дожитие

Льготы для пенсионеров, о которых знают не все: как получить и куда обращаться

МОСКВА, 20 июля, ФедералПресс. Российские пенсионеры могут получить множество льгот, но даже не знают об этом. О том, что можно получить от государства пожилым людям, – в материале «ФедералПресс».

В России существуют льготные программы для пенсионеров, но ввиду недостаточного информирования не все пожилые люди о них знают. Мы разберем, какие льготы положены пенсионерам, и куда обращаться, чтобы их получить.

Налоговые льготы

Пенсионеры могут рассчитывать на освобождение от уплаты налога за квартиру, дом, транспорт, дачу или земельный участок. В зависимости от условий можно освободиться от налога полностью или снизить его сумму.

Налоговые льготы на недвижимость положены для людей из следующего списка:
– пенсионеров;
– инвалидов (1 или 2 группы);
– кавалеров Ордена Славы;
– героев страны (СССР в том числе);
– военных, ушедших в отставку по возрасту при наличии у них 20-летней выслуги;
семьи военных, потерявших единственного кормильца;
супругов и родителей военных, погибших при исполнении должностных обязанностей;
– ветеранов ВОВ;
– инвалидов детства;
– людей, пострадавших от аварий в Чернобыле или на атомной станции «Маяк»;
– граждан, использующих имущество для творческой деятельности и в качестве культурного объекта;
– собственников хозяйственных построек не более 50 «квадратов», расположенных на участках для с/х, ЛПХ, дачного хозяйства, садоводства, огородничества.

Льгота предоставляется при соблюдении определенных условий. Имущество должно быть единственным и не использоваться для получения прибыли. Также существуют региональные льготники, получающие дополнительные льготы за проживание в том или ином субъекте России. Этот вопрос необходимо изучать отдельно в каждом регионе.

Чтобы получить льготу, нужно обратиться в Федеральную налоговую службу с заявлением, паспортом, документами на имущество, пенсионным удостоверением, свидетельством о браке и иными документами, подтверждающими право на льготу.

Скидки на путевки

Далеко не все пенсионеры знают, что могут отдохнуть и поправить здоровье частично за счет государства. Так при планировании поездки государство может полностью либо частично оплатить стоимость билета, а также оплатить лечение и питание в санатории.

Чтобы получить эту скидку, необходимо получить направление от лечащего врача, который направит на обследование, по итогам которого пенсионеру выдается документ, с которым он может обратиться в центр социальной защиты с заявление о предоставлении льгот на отдых. Не ранее, чем за 2 месяца до начала путевки следует пройти повторное обследование, по результатам которого выдается санаторно-курортная карта.

Возмещение платы за капремонт

Ветераны, пенсионеры достигшие 70 и 80-летнего возраста, а также другие категории пенсионеров могут получить компенсацию за капитальный ремонт дома. При достижении 70 лет в основном получают компенсацию 50 %. А люди, которым исполнилось 80 лет, получают 100 % денежного возмещения платежей.

Чтобы получить эту льготу, нужно обратиться в отдел социальной защиты населения, интернет-портал Госулуг или МФЦ. Необходимо предъявить заявление, паспорт, документы на жилье, удостоверение ветерана, справку о доходах. Перечень может разниться в зависимости от категории, к которой относится пенсионер.

Льготы на медицинскую помощь

Пенсионеры, нуждающиеся в медицинской помощи, могут получить льготы на лечение. В категории для такое помощи попадают ветераны ВОВ, участники и пострадавшие от аварий ЧАЭС, инвалиды, ветераны и герои труда. Для получения помощи необходима справка от врача и стаж работы не менее пяти лет. Имея эти документы, пенсионер может претендовать на бесплатные лекарства определенной категории.

Также пенсионеры могут рассчитывать на прививку от гриппа. Ее поставят бесплатно людям старше 60 лет. О желании пройти вакцинацию от гриппа необходимо сообщить своему участковому врачу в поликлинике, где обслуживается гражданин по месту жительства.

Награда за долгий брак

Пенсионеры, которые живут в браке более 50 лет, также могут получить выплату за такую заслугу. Однако льгота привязана к региону. Так в Москве за 50 лет совместной жизни можно получить 21 120 рублей, за 55 и 60 лет – 26 400 рублей, а за 65 и 70 лет – 31 680 рублей. В других регионах выплата варьируется: где-то дают символический подарок, а где-то можно получить по 1000 рублей за каждый год брака.

Чтобы получить льготу, нужно обратиться с заявлением в центр социальной защиты с паспортом, свидетельством о браке и заявлением. Выплату получит только один из супругов.

Льготы для работающих пенсионеров

Пожилые люди, которые желают продолжать работать, могут рассчитывать на повышение квалификации. Так центр занятости бесплатно проводит уроки работы на компьютере: достаточно обратиться с заявлением.

Также работающим пенсионерам положен дополнительный отпуск и обязательная диспансеризация.

Индивидуальная помощь

С 2019 года пенсионеры, чей доход ниже прожиточного минимума, установленного в регионе, могут обратиться в администрацию города и получить адресную помощь. Как правило помощь это не денежная: местные власти могут помочь купить продукты, одежду, лекарства и другие необходимые вещи.

Ранее телеканал 360 писал, что Пенсионный фонд России продлит удаленное оформление выплат до конца года.

Фото: ФедералПресс/Полина Зиновьева