Мошенники скинули деньги вам на карту. Что делать?

Вернуть свои средства после ошибочного перевода жуликам хоть и сложно, но всё же можно. Причём здесь не факт, что нужно будет прибегать к помощи судебных инстанции или правоохранительных органов. Дело в том, что бывает и так: мошенник сам возвращает деньги, если видит в этом необходимость.

С содействием закона всё ясно. Не совсем понятно, как может развиваться второй вариант сценария.

Суть в следующем: злоумышленник совершенно точно отдаёт себе отчёт в том, какой он наносит ущерб свои жертвам. Точно так же он осознаёт, что какая-то недостаточно продуманная деталь в схеме может привести к проблемам и даже тюрьме. Ключевой фактор здесь – понимание соотношения потенциальной прибыли и рисков.

Обычно, если что-то пошло не так, как раньше, мошенник пренебрегает небольшими суммами и возвращает средства законному владельцу.

Примечание 1. Если из пяти обманутых людей один человек угрожает обращением в полицию, ему могут вернуть деньги, поскольку вор предпочтёт сохранить украденное у других четырёх персон, чем лишиться сразу всего при проблемах с правоохранителями.

Хотя такой метод – совсем не гарант успешного разрешения ситуации, но первое, что необходимо сделать при утрате своих честно заработанных грошей – это довести до сведения негодяя, что он существенно рискует. Если при его махинации была допущена какая-то оплошность, которая может раскрыть личность злодея, приоритеты могут быть в итоге расставлены в пользу обманутого гражданина.

Конечно, если мошенник железно уверен в том, что нигде не “засветился”, он проигнорирует угрозы, как в большинстве случаев и бывает. Однако изредка манёвр может сработать.

Однако особенно надеяться на психологию здесь не стоит. Намного эффективнее учесть техническую специфику обстоятельств в каждом отдельном случае.

Далее рассмотрим, как лучше всего действовать при утрате средств, на примерах упомянутых электронных кошельков и Сбербанка.

Невнимательные мошенники

В случае, когда на вашей карте действительно материализовались деньги неизвестного происхождения, срочно куда-то бежать и что-то делать тоже не нужно. Займите выжидательную позицию. В ближайшее время с вами обязательно свяжутся. Обычно это выглядит как:

«Здравствуйте! Мы случайно перевели на вашу карту 5000 рублей. Ошиблись номером. Верните, пожалуйста, деньги на номер 322-223-223-322».

Скорее всего, перевод был совершен через СБП (систему быстрых платежей) по номеру телефона. И человек, выходит, ошибочно набрал сразу восемь цифр. При переводе через СБП отправителю видно имя получателя, так что мошенник, должно быть, очень и очень невнимательный.

Если вы не реагируете (что правильно), начинается психологическое давление. Вам расскажут о том, что деньги нужны беременному ребенку-пенсионеру, они последние, и теперь он умрет с голода в чужом городе, потому что деньги были на билет. Ну, или типа того.

Не прониклись? Тогда начнутся угрозы: вас посадят за мошенничество, еще и за суд заплатите, еще и штрафов на сто тыщ миллионов начислят. Неприличные слова и часть с проклятиями опустим.

Что нужно делать, если вы получили неизвестный банковский перевод на карту

Тем не менее не стоит ликовать, обнаружив на карточке средства неизвестного происхождения. В первую очередь следует попытаться выяснить, от кого, в связи с чем поступил платёж. Сделать это не просто, банк не даст полную информацию о плательщике. Для выяснения обстоятельств платежа придётся прибегнуть к косвенным методам.

Как выяснить, откуда пришли деньги

Деньги могут быть зачислены следующими способами:

через личный кабинет, приложение или мобильный банк;
через банкомат;
с расчётного счёта (от юридических лиц).

Деньги на карту могут поступить через личный кабинет, банкомат или с расчётного счёта

В разных банках объём сопровождающей платежи информации может различаться, но фамилию плательщика не узнаёте нигде. На примере Сбербанка в первом случае в смс-сообщении или в личном кабинете можно будет увидеть имя, отчество и первую букву фамилии отправителя. При перечислении через банкомат будет доступен только номер счёта. При платежах со счёта юридического лица будет указано назначение платежа (алименты, зарплата и т. д.). Выписку можно заказать непосредственно в банке, но дополнительной информации в ней не будет содержаться. По этим косвенным данным следует попытаться вычислить плательщика.

Как вернуть деньги человеку, который сделал ошибочный перевод

Операция по денежному переводу может занимать до 5 дней. Если совершён ошибочный платёж, но деньги фактически не перечислены адресату, трансакцию можно отменить через службу поддержки банка. Если деньги ушли, то единственный способ вернуть деньги — выйти на получателя.

Вычислить номер телефона неизвестного получателя самому практически невозможно. Помочь может сотрудник банка, который самостоятельно свяжется со своим клиентом, хотя делать это он не обязан. Если вам поступил такой звонок, не торопитесь перечислять деньги — необходимо убедиться, что звонят именно из банка. Банк может также направить письменное уведомление об ошибочном перечислении средств с указанием конкретных действий по их возврату. В любом случае рекомендуется письменно обратиться в отделение банка для разрешения вопроса, особенно если речь идёт о крупных суммах.

Что будет, если отказать в возврате средств отправителю

Если желание воспользоваться чужими деньгами пересилит честность, вариантов дальнейшего развития событий может быть несколько. При ошибочном перечислении крупных сумм незадачливый плательщик предпримет максимум усилий, чтобы найти получателя. В случае уклонения от возврата потерпевший, скорее всего, обратиться в полицию. Заявление будет принято, получателя пригласят на опрос и вежливо порекомендуют вернуть деньги. В возбуждении дела скорее всего откажут, указав, что такие отношения регулируются в гражданском порядке.

Читать еще: Россиян будут сажать в тюрьму за «клевету в интернете»

Присвоение ошибочно перечисленных средств, скорее всего, не повлечёт уголовную ответственность

Возбуждение уголовного дела и привлечение к ответственности, на мой взгляд, возможно, если получатель будет надлежаще извещён об ошибочном переводе и о владельце денег, откажется от возврата, использует деньги в личных целях, своими действиями (бездействием) будет препятствовать возврату (избегать контактов, менять место жительства и т. п.). Но заставить полицию заниматься таким делом можно только при перечислении крупных сумм. Из-за 5000–10000 рублей никто не станет разбираться, тем более вопрос о наличии в таких действиях признаков мошенничества или кражи очень спорный.

В гражданском порядке подобные споры разрешаются просто. Неоспоримым доказательством перечисления денег является выписка из банка. Иск о неосновательном обогащении к получателю подаётся по месту его жительства. Вероятность отказа в иске крайне низка, если платёж действительно был ошибочным и никаких финансовых отношений между участниками дела не существует.

Что делать, если сам ошибочно перевёл деньги

Рекомендация в таких случаях одна — вычислить получателя. Для этого необходимо написать заявление в свой банк и в банк получателя и добиваться содействия в установлении контакта с получателем. Другой способ установить контакт с получателем — отправить на тот же счёт 10 рублей и сообщить в примечаниях о допущенной ошибке, указать свой номер телефона. Но известить банк об ошибочном переводе следует во всех случаях.

Процедура возврата неправильно перечисленных денег сложная и может занять длительное время. При заполнении реквизитов следует несколько раз проверить правильность реквизитов. Избежать ошибки проще, чем потом исправлять её.

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Кто-то перевел деньги по ошибке

Мошеннические схемы встречаются не так часто, как принято об этом говорить. Гораздо чаще деньги перечисляются на карту просто по ошибке. Неправильные зачисления могут быть произведены:

частным лицом, которое неправильно указало 16-значный номер пластиковой карточки;
сотрудником банка, сделавшим ошибку в указании расчетного счета.

Может ли отправитель вернуть свои средства

Ошибочно зачисленную сумму сложно вернуть по причине того, что непонятно, кто ее зачислил. Было бы удобно, если бы другая сторона позвонила и сообщила о том, кто и почему совершил неправильную транзакцию. Но физическое лицо, даже имея номер карты, не может узнать, кому она принадлежит, и уж тем более не имеет доступа к номеру телефона получателя. Именно поэтому ему придется писать заявление в банк, а сотрудник финансового учреждения самостоятельно известит владельца карты о произошедшей путанице.

В итоге звонить получателю могут только сотрудники банка (в иных случаях это мошенники, которые получили сведения о номере незаконным путем). К тому же сам звонок поступит не ранее, чем через несколько дней после того, как отправитель посетит отделение банка и напишет официальный запрос на возврат.

Даже если звонок не поступает в течение недели или двух, не стоит тратить деньги. По закону заявление на возврат средств может быть написано в течение трех лет, и только по их прошествии исковая давность таких дел истекает и истребовать деньги становится невозможным.

Почему это меня встревожило

В первый час после зачисления я ничего не делала: ждала, что ко мне обратится этот человек, потому что вся ситуация явно была ошибкой. Может быть, он перечислял деньги кому-то другому и ошибся в нескольких цифрах его телефонного номера или счёта? Но, с другой стороны, было очень странным, что, переводя такую немалую сумму, отправитель не обратил внимания на ФИО получателя (а сочетание моих имени и отчества достаточно редкое).

Это всё не выходило у меня из головы. И я решила посоветоваться с коллегой. Она работает финансовым журналистом, как раз пишет про банки и ведёт телеграм-канал про личные финансы, где часто рассказывает о разных схемах обмана граждан. По её словам, отправитель мог специально отправить мне деньги, чтобы:

попросить меня перевести их назад, а потом ещё попробовать через банк «взыскать» с меня эту сумму;

попросить перевести их на другой счёт, использовав меня таким образом в схеме по отмыванию денег.

К тому же меня могли обвинить в присвоении чужих средств, и тогда бы начались судебные разбирательства и, опять же, принудительные взыскания этой суммы с моего счёта. Так что я решила не ждать «счастливого звонка» от «потерпевшего», а взять инициативу в свои руки и самой позвонить в банк.

«Банк не смог доказать мою вину, поэтому вернул деньги»

Впрочем, не все подобные истории заканчиваются капитуляцией клиента перед банком. Иногда людям возвращают украденные мошенниками деньги.

— У меня с карты какой-то игровой сайт списал чуть меньше сотни рублей. Судя по распечатке со счета, деньги уходили небольшими суммами в российских рублях. Обнаружилось это не сразу: SMS-оповещения у меня не было, поэтому заметила это, только когда не хватило денег на кассе в магазине, — рассказывает Алина. — Консультант в банке попытался убедить меня, что я где-то засветила свою карту, но это исключено: на тот момент я оплачивала только авиабилеты на официальном сайте Wizz Air и покупку продуктов в магазине. Коллега на работе рассказала, что точно так же у нее списали деньги, она написала заявление, и в итоге банк их вернул. Она же уговорила меня написать такое заявление. В банке сказали: если расследование выявит, что это было по моей вине, мне еще придется оплатить это расследование!

Девушка была абсолютно уверена, что данные карты не знает никто, кроме нее. Поэтому от заявления она не отказалась, несмотря на то что сумма для нее была некритичная.

Читать еще: Какая тяжесть преступления по ч.3, 4 ст. 228 УК РФ?

— Насколько я понимаю, по итогам расследования банк не смог доказать мою вину, поэтому вернул деньги, — говорит Алина. — Мне даже выдали бесплатную новую карточку, так как старая была заблокирована. Честно говоря, я думала, что ничего не вернут, скажут: сама виновата, давай еще и расследование оплати.

Но одно дело, что ты повелся и передал данные карты мошенникам по Viber, и другое — когда их у тебя списали вообще неизвестно каким способом. Людям, которые уверены, что никому данные не передавали, я бы посоветовала не бояться и идти с заявлением банк. А то получается, что банк только пользуется вашими деньгами, а их защиту от мошенников не гарантирует.

Как быть с деньгами, если перечислили мошенники?

В последнее время везде вижу статьи и видео о мошеннической схеме, по типу: на карту зачисляются деньги, которых вы не ждали, довольно крупная сумма, а потом отправивший звонит и просит перевести, но уже на другой счёт. Ну и там тыры пыры, карту подключают к платежной системе, которая запоминает карту и периодически снимает какую-то сумму.
А теперь вернёмся к самому началу это схемы. Вот если я ужасный человек и не захочу возвращать деньги, к примеру, что будет? Скажу, что мне ничего не пришло и заблокирую номер? Или скажу, что, к примеру, мошенник перевел деньги за какую-то вещь, которую я якобы продал ему (через Авито и прочие сайты)? Я знаю, что в такой схеме надо звонить в банк и требовать, чтобы лично они сделали перевод обратно, просто хочу узнать, можно ли не возвратом средств наказать мошенников и оставить деньги себе? (Сейчас говорим именно о мошенниках, не о простых людях, которые реально ошиблись цифрой).
Чисто интереса ради, хочется узнать мнение обычных людей и юридически осведомлённых

Я про таких идиотов, которые реально переводят деньги на карту не слышал. А вот поддельных смс о зачислении — множество.

Так деньги ещё не кто тебе не перевёл а ты уже панику создал

Статья о мошенничестве,через ваш счёт лохи мошенникам деньги перечисляют.Заяву на Вас катать будут

кто перевел тот пусть и отзывает. я пальцем не пошевелю

Не мошенников накажете, а бедолагу, который перевёл «продавцу на Авито» (а по факту вам). Чтобы наказать мошенников, надо найти владельца счёта, на который просят «вернуть», а это будет трудновато.

Так на вас в суд подадут , типа незаконное обогащение. Поэтому надо звонить в банк и просить отменить перевод.
Мне недавно тоже перевели по ошибке деньги, я отправила назад. В банке сказали что либо так, либо Я прошу банк отменить перевод.
Отправляющий не может запросить деньги назад, это нереально вообще. Иначе бы каждый особо умный «отзывал» бы перевод без всяких проблем.

Скорее всего, с Вас их взыщут совершенно законно.

У меня такое было. Правда сумма была всего то 1700 рублей от какого-то Бердын Оглы. но вот что странно смс-оповещение об пополнении мне не пришло. СМС под номер 900 просило вернуть деньги. Я поржала, деньги сняла и истратила. Мошенники, кладите мне карточку побольше денежек. Спасибо за понимание.

Так и надо делать, нахватало ещё на удочку эту вестись

Кладут не мошенники,а лошары предоплату за якобы товар делают.

Ну перевели на счет деньги по ошибке, а номер телефона откуда узнали?

Мошенники. Кто сталкивался с данной проблемой, как решили?

Я содержанка, как жить дальше?

Звонили со сбербанка,сказали,что у меня пытались снять деньги.Как не попасть на мошенников?

История о том, как нас,женщин, виртуальные мошенники разводят на чувства и деньги ))

Как сохранить заработанные деньги?! Где.

Ну перевели на счет деньги по ошибке, а номер телефона откуда узнали?

Банковские работники сливают

У вас по суду отнимут эти деньги. Коллекторы постараются, чтобы вы сразу расплатились.

Банковские работники сливают

У вас по суду отнимут эти деньги. Коллекторы постараются, чтобы вы сразу расплатились.

Кто подаст в суд? Мошенники?

Читать еще: Заявление в полицию об угрозе жизни и оскорблении: образец

Папа Карло и Буратино🤗

Кто подаст в суд? Мошенники?

Гость 16.17 и и иные. слушайте историю и не говорите потом, что не слышали. К семье приклеилась женщина соседка: приходила постоянно, к чаю всё приносила, с детьми маленькими могла посидеть, даже если и не просят, ибо дети сами в палисаднике играли.
И говорит она мужу этому, что работает бригадиром в пирамиде, и что надо ей клиентов приводить, не хочет ли он привестись? Муж отказался. Тогда она через несколько дней объявилась и говорит: «Я тебе на карточку перевела полмиллиона. Вот счёт пирамиды, ты туда их переведи, как от себя. Мне зачёт, и тебе никаких затрат!» Он и перевёл. а через полгода подходит она и спрашивает, когда он долг отдаст, те самые полмиллиона. Мол, он в долг у неё попросил, а куда эти деньги девал — его дело. Подала потом в суд, и суд присудил, чтобы он деньги ей выплатил! Вот так. а там и коллекторы появились.
Если вам пришёл перевод, то деньги надо вернуть только на тот счёт, с которого вам его прислали. Да ещё и в банк написать, что это кто-то по ошибке деньги перевёл. Говорите спасибо, дятлы!

А кто ей номер карточки сказал?

Справедливый вопрос. Она его узнала сама. Ведь приходила к ним в дом, когда там были только дети, пошарилась и нашла.

Я так понимаю что вы хотите таким образом разводить людей и пытаетесь выяснить что будет если.

Так деньги ещё не кто тебе не перевёл а ты уже панику создал

Может человек хочет сам этим заниматься и выясняет чё да как. С пустого места такие вопросы не возникнут.

Карточек много может быть. . прикольно было бы если бы таким образом человеку кредит закрыли :))))))

Все просто. Пользуйтесь проверенными платежными системами, никогда не вводите номер карты, только электронными кошельками. Например https://kassa-ya.ru/, Ю Касса, это бывшая Яндекс касса. Это сервис, через который можно не только принимать плату за различные товары и услуги, но и пересылать финансы другим пользователям данной системы.Очень удобно.

Почему люди стали помешаны на деньгах

Бывает ли так в жизни

Как научиться себя уважать?

Кто живёт в эмиграции?

У простых женщин два пути в жизни: замужество и работа. Где феминизм?

Девушки из неблагополучных и нищих семей

Русская прожившая в Испании об их мужчинах

Мне 35, я очень старая?

Смешно слышать от мужиков

Пользователь сайта Woman.ru понимает и принимает, что он несет полную ответственность за все материалы, частично или полностью опубликованные с помощью сервиса Woman.ru. Пользователь сайта Woman.ru гарантирует, что размещение представленных им материалов не нарушает права третьих лиц (включая, но не ограничиваясь авторскими правами), не наносит ущерба их чести и достоинству.

Пользователь сайта Woman.ru, отправляя материалы, тем самым заинтересован в их публикации на сайте и выражает свое согласие на их дальнейшее использование владельцами сайта Woman.ru. Все материалы сайта Woman.ru, независимо от формы и даты размещения на сайте, могут быть использованы только с согласия владельцев сайта.

Использование и перепечатка печатных материалов сайта woman.ru возможно только с активной ссылкой на ресурс. Использование фотоматериалов разрешено только с письменного согласия администрации сайта.

Размещение объектов интеллектуальной собственности (фото, видео, литературные произведения, товарные знаки и т.д.) на сайте woman.ru разрешено только лицам, имеющим все необходимые права для такого размещения.

Сетевое издание «WOMAN.RU» (Женщина.РУ)

Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ №ФС77-65950, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 10 июня 2016 года. 16+

Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Хёрст Шкулёв Паблишинг»

Главный редактор: Воронцева О. А.

Контактные данные редакции для государственных органов (в том числе, для Роскомнадзора):

0 0 голоса

Рейтинг статьи